실제 데이터자산 배분약 14분
주식 60%·채권 40% 포트폴리오의 실제 리밸런싱 사례
SPY와 AGG의 2022·2023년 실제 연간 수익률을 적용해 60·40 포트폴리오의 비중 변화, 거래금액, 다음 해 결과를 계산합니다.
이 글에서 확인할 것2022년 뒤 포트폴리오는 약 8,389.2만원, 비중은 주식 58.55%·채권 41.45%가 됐습니다.
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실제 분석 5개 · 가정 사례 15개
투자 분석·사례 모아보기
과거 공시·시장 자료로 확인한 결과와 투자 원리를 설명하는 가정 사례를 찾아보세요. 각 글에는 계산 과정, 가정과 출처가 함께 있습니다.
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실제 데이터자사주매입약 15분
애플 자사주매입이 실제 주식 수와 EPS에 미친 영향
Apple 2020~2025 회계연도 10-K의 순이익·희석주식 수·EPS를 이용해 자사주매입과 이익 증가 효과를 분리해 봅니다.
이 글에서 확인할 것Apple의 가중평균 희석주식 수는 2020년 175.28억 주에서 2025년 150.05억 주로 약 14.4% 줄었습니다.
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실제 데이터ETF 구조약 14분
2022년 QQQ와 TQQQ는 왜 회복 속도가 달랐을까?
2022~2023년 QQQ와 TQQQ의 실제 연간 수익률을 100으로 환산해, 3배 레버리지 ETF가 같은 지수를 따라도 회복이 늦어진 이유를 분석합니다.
이 글에서 확인할 것2021년 말 값을 100으로 두면 2023년 말 QQQ는 약 104.5, TQQQ는 약 62.53입니다.
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실제 데이터배당 투자약 14분
SCHD 분배금은 실제로 얼마나 성장했을까?
Schwab 공식 분배 이력으로 SCHD의 2018~2023년 연간 주당 분배금을 합산하고 성장률·변동 폭·해석상 주의점을 확인합니다.
이 글에서 확인할 것연간 주당 분배금은 2018년 1.4393달러에서 2023년 2.6580달러로 늘었습니다.
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실제 데이터투자 시점약 15분
S&P500 일시불 vs 12개월 분할매수: 시작 시점별 결과
S&P500 월평균 지수를 이용해 2008·2013·2017·2020·2022년의 일시불과 12개월 분할매수 결과를 같은 원금으로 비교합니다.
이 글에서 확인할 것2013·2017년처럼 연중 상승이 이어진 해에는 일시불이 더 높은 결과를 냈습니다.
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가정 사례자사주매입약 8분
매년 3%씩 주식 수를 줄이면 10년 뒤 EPS는 얼마나 달라질까?
순이익이 전혀 성장하지 않아도 발행주식 수가 매년 3%씩 감소하면 10년 뒤 주식 수와 EPS가 어떻게 변하는지 계산합니다.
이 글에서 확인할 것발행주식 1억 주가 매년 3%씩 감소하면 10년 뒤 약 7,374만 주가 남습니다.
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가정 사례자사주매입약 8분
자사주매입은 주가가 쌀 때 얼마나 더 효과적일까?
같은 5,000억원의 자사주매입도 평균 매입가격이 5만원, 10만원, 15만원일 때 줄어드는 주식 수와 EPS 효과가 얼마나 달라지는지 비교합니다.
이 글에서 확인할 것발행주식 1억 주, 순이익 1조원, 자사주매입 5,000억원을 단순 가정합니다.
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가정 사례자사주매입약 8분
주가가 올랐을 때 자사주매입을 계속하면 효율은 얼마나 떨어질까?
자사주매입 예산이 5,000억원으로 고정된 상태에서 평균 매입가격이 10만원에서 20만원으로 올라갈 때 주식 수 감소와 EPS 효과가 얼마나 줄어드는지 계산합니다.
이 글에서 확인할 것자사주매입 예산 5,000억원, 발행주식 1억 주, 순이익 1조원을 고정합니다.
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가정 사례투자 시점약 8분
현금 5천만원, 지금 투자 vs 10% 조정 기다리기
5,000만원을 지금 투자하거나 연 3% 현금으로 1년 기다린 뒤 시장이 10% 조정된 시점에 투자하는 두 전략을 비교합니다.
이 글에서 확인할 것1년 뒤 시장이 10% 하락하면 지금 투자한 5,000만원은 4,500만원이 됩니다.
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가정 사례투자 시점약 8분
1년 동안 폭락을 기다리면 주가가 몇 % 빠져야 이득일까?
현금 수익률 3%로 1년을 기다릴 때 시장이 어느 수준까지 움직여야 지금 투자보다 기다리는 전략이 유리한지 손익분기점을 계산합니다.
이 글에서 확인할 것5,000만원을 연 3% 현금으로 1년 보유하면 약 5,150만원이 됩니다.
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가정 사례기업 분석약 11분
연 15% 성장 기업을 PER 40배에 사면 5년 수익률은?
순이익이 매년 15% 성장해도 현재 PER 40배에서 미래 PER이 낮아질 때 5년 투자수익률이 얼마나 달라지는지 비교합니다.
이 글에서 확인할 것현재 EPS 5,000원·PER 40배면 모델 주가는 20만원입니다.
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가정 사례자산 배분약 8분
매달 투자할 돈으로 리밸런싱하면 매도 없이 목표 비중을 맞출 수 있을까?
주식 70%·채권 20%·금 10% 포트폴리오를 목표 60%·30%·10%로 바꿀 때 매도 없이 신규자금만으로 맞추려면 얼마나 필요한지 계산합니다.
이 글에서 확인할 것현재 1억원 포트폴리오를 주식 7,000만원·채권 2,000만원·금 1,000만원으로 가정합니다.
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가정 사례밸류에이션약 9분
PER 30배 주식이 5년 후 20배가 되면 얼마나 성장해야 본전일까?
현재 PER 30배가 5년 뒤 20배로 낮아진다고 가정할 때 주가가 제자리를 지키기 위해 필요한 EPS 성장률을 역산합니다.
이 글에서 확인할 것현재 EPS 5,000원·PER 30배라면 모델 주가는 15만원입니다.
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가정 사례기업 분석약 9분
이익은 2배가 됐는데 주가는 왜 2배가 안 될까?
기업 이익이 5년 동안 두 배가 되어도 PER이 30배에서 20배로 낮아지면 주가 상승률이 약 33%에 그칠 수 있는 이유를 계산합니다.
이 글에서 확인할 것현재 EPS 5,000원·PER 30배라면 모델 주가는 15만원입니다.
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가정 사례투자 시점약 8분
주식 20% 하락을 기다렸는데 실제로는 10% 올랐다면?
20% 조정을 기다리며 5,000만원을 현금으로 보유했지만 시장이 실제로 10% 상승했을 때 발생하는 기회비용을 계산합니다.
이 글에서 확인할 것5,000만원을 지금 투자해 시장이 10% 오르면 1년 뒤 5,500만원입니다.
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가정 사례자산 배분약 10분
주식 70%·채권 20%·금 10% 포트폴리오를 실제로 리밸런싱하면?
1억원 포트폴리오에 1,000만원의 신규자금을 더해 목표 비중 50%·30%·20%로 조정하는 두 가지 방법을 비교합니다.
이 글에서 확인할 것현재 1억원이 주식 70%, 채권 20%, 금 10%이고 목표가 50%·30%·20%라고 가정합니다.
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가정 사례배당 투자약 11분
배당률 8% ETF와 배당성장 ETF는 몇 년 후 역전될까?
초기 배당률 8% ETF와 초기 배당률 3%·배당성장률 10% ETF를 단순 가정으로 비교해 연간 배당금과 누적 배당금의 역전 시점을 계산합니다.
이 글에서 확인할 것단순 가정에서 연간 배당금은 약 12년 차에 배당성장 ETF가 역전합니다.
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가정 사례ETF 구조약 10분
2배 레버리지 ETF가 지수 원점 회복 후에도 손실인 이유
지수가 출발점으로 돌아왔는데도 2배 레버리지 ETF가 손실일 수 있는 이유를 +10%, -9.09% 사례로 계산합니다.
이 글에서 확인할 것지수의 누적 수익률이 0%여도 2배 ETF의 누적 수익률은 0%가 아닐 수 있습니다.
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가정 사례위험 관리약 8분
50% 손실 후 원금 회복에 왜 100% 수익이 필요한가
손실률과 원금 회복에 필요한 상승률이 대칭이 아닌 이유를 10%, 20%, 30%, 40%, 50% 손실 사례로 계산합니다.
이 글에서 확인할 것손실률과 회복에 필요한 상승률은 서로 대칭이 아닙니다.
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가정 사례장기 계획약 10분
월 100만원씩 투자해 10년 후 3억원을 만들려면?
초기자금 없이 매월 100만원을 10년 투자할 때 3억원에 도달하려면 어느 정도의 수익률이 필요한지 역산합니다.
이 글에서 확인할 것초기자금 0원, 매월 말 100만원 투자, 10년 기준으로 단순 역산하면 연 약 17.7%가 필요합니다.
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