투자실험실

투자실험실 계산기

배당성장 ETF 역전 시점 계산기

초기 배당률이 높은 투자안과 배당성장률이 높은 투자안의 연간 배당금, 누적 배당금, 총자산을 각각 비교합니다.

현재 배당률이 높은 ETF가 장기적으로도 항상 더 많은 배당금을 지급하는 것은 아닙니다.

개념·계산 기준 보기

조건 입력

입력 즉시 결과 반영

공통 핵심 조건

투자금과 비교 기간을 먼저 정합니다.

만원
년

투자안 A · 고배당형

배당률·배당성장률·주가상승률만 먼저 비교해보세요.

%
%
%

ETF 세부 조건

총보수와 장기 성장률 둔화 가정을 설정합니다.

%
년
%

투자안 B · 배당성장형

배당률·배당성장률·주가상승률만 먼저 비교해보세요.

%
%
%

ETF 세부 조건

총보수와 장기 성장률 둔화 가정을 설정합니다.

%
년
%

세금 및 재투자 설정

기본값은 세율 15.4%, 배당 재투자 가정입니다.

%

핵심 결과

입력값을 바꾸면 결과가 바로 반영됩니다

연간 배당금 역전

20년 내 없음

누적 배당금 역전

20년 내 없음

총자산 역전

6년 차

설정한 20년 안에는 연간 배당금이 역전되지 않습니다.

고배당 ETF은 초기 현금흐름이 크고 배당성장 ETF은 배당성장률과 주가상승률이 높게 설정되어 있습니다. 연간 배당·누적 배당·총자산은 서로 다른 시점에 역전될 수 있습니다.

입력값이 바뀌면 설명도 자동으로 갱신됩니다.

연간 세후 배당금 비교

세부 결과 보기

고배당 ETF 최종 배당

251만 원

배당성장 ETF 최종 배당

187만 원

최종 총자산 차이

842만 원

누적 배당·총자산 상세 분석

장기 누적 결과와 연도별 표를 확인합니다.

누적 세후 배당금

총자산 비교

연도별 상세 결과

연도고배당 ETF 연간 배당배당성장 ETF 연간 배당고배당 ETF 누적 배당배당성장 ETF 누적 배당고배당 ETF 총자산배당성장 ETF 총자산
1676,800원253,800원676,800원253,800원10,876,800원10,853,800원
2728,925원280,667원1,405,725원534,467원11,823,261원11,785,695원
3784,585원310,515원2,190,310원844,982원12,844,311원12,803,352원
4843,985원343,692원3,034,295원1,188,674원13,945,182원13,915,244원
5907,339원380,587원3,941,633원1,569,261원15,131,424원15,130,746원
6974,869원421,640원4,916,502원1,990,900원16,408,922원16,460,231원
71,046,809원467,342원5,963,312원2,458,242원17,783,910원17,915,186원
81,123,404원518,249원7,086,716원2,976,491원19,262,992원19,508,346원
91,204,908원574,983원8,291,623원3,551,474원20,853,159원21,253,830원
101,291,585원638,249원9,583,208원4,189,723원22,561,808원23,167,309원
111,383,714원708,837원10,966,922원4,898,559원24,396,757원25,266,184원
121,481,582원787,641원12,448,504원5,686,200원26,366,275원27,569,795원
131,585,490원875,669원14,033,994원6,561,869원28,479,090원30,099,652원
141,695,751원974,060원15,729,745원7,535,929원30,744,423원32,879,691원
151,812,690원1,084,101원17,542,435원8,620,030원33,172,001원35,936,573원
161,936,645원1,207,248원19,479,080원9,827,278원35,772,087원39,300,016원
172,067,968원1,345,150원21,547,048원11,172,428원38,555,496원43,003,167원
182,207,024원1,499,672원23,754,073원12,672,099원41,533,631원47,083,028원
192,354,192원1,672,931원26,108,265원14,345,030원44,718,495원51,580,941원
202,509,865원1,867,329원28,618,130원16,212,359원48,122,730원56,543,126원

쉽게 이해하는 계산 원리

세 가지 역전

연간 배당금이 먼저 역전되어도 초기 배당 차이 때문에 누적 배당금과 총자산은 더 늦게 역전될 수 있습니다.

가장 많이 하는 오해

현재 배당률이 높다는 사실만으로 장기 총수익률이 더 높다고 볼 수 없습니다.

재투자의 영향

세후 배당금을 재투자하면 보유 주식 수가 늘어나 배당금과 평가금액에 복리 효과가 반영됩니다.

현재 적용된 계산 가정

  • • 두 투자안의 현재 주가는 동일한 기준 가격으로 정규화해 계산합니다.
  • • 배당성장률과 주가상승률은 입력한 구간별 비율로 적용됩니다.
  • • 배당소득세는 입력한 세율로 단순 계산합니다.
  • • 세후 배당금은 연말 주가로 재투자합니다.
  • • 재투자 시 소수점 단위 주식 매수가 가능하다고 가정합니다.

면책 및 주의사항

본 서비스의 계산 결과는 사용자가 입력한 가정에 따른 단순 시뮬레이션이며 실제 투자 결과를 보장하지 않습니다. 세금, 수수료, 환율, 상품 구조 및 시장 상황에 따라 실제 결과는 달라질 수 있으며 특정 금융상품의 매수 또는 매도를 권유하지 않습니다.