리밸런싱
목표 자산배분에서 벗어난 비중을 다시 조정하는 과정입니다. 수익이 난 자산 일부를 줄이고 부족한 자산을 채울 수 있습니다.
자산 비중 조정 계산기
목표 비중에 맞추려면 얼마를 사고팔까요?
1. 조건 입력
내 숫자로 바꾸면 자동 계산됩니다.
조건을 불러오는 중…
현재 자산과 목표 비중
자산명·현재 금액·목표 비중만 입력합니다.
자산 1
만원
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자산 2
만원
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자산 3
만원
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자산 4
만원
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목표 비중 합계
모든 자산의 목표 비중 합계가 100%여야 계산됩니다.
자산 비중 조정 조건
신규 투자금과 실제 거래 조건을 입력합니다.
만원
거래비용·오차 설정
거래단위 1만 원 · 비용 0% · 허용 오차 1%p
거래비용·오차 설정
거래단위 1만 원 · 비용 0% · 허용 오차 1%p
만원
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%p
2. 계산 결과
4개 자산 · 신규자금 500만 원 · 허용오차 1%p · 거래비용 0%
새 투자금 배분 후 최대 비중 오차
7.62%p
새 투자금만 배분 기준 · 허용 오차 1.00%p
두 가지 조정 방법 비교
같은 신규 투자금과 거래 조건으로 두 방식의 조정 구조를 비교합니다.
기존 자산도 사고팔기
허용 범위 내매수 1,300만 원 · 매도 800만 원
미국 성장주 800만 원 매도 · 배당 ETF 650만 원 매수 · 채권 600만 원 매수 · 금 50만 원 매수
최대 오차 0.00%p · 미국 성장주
새 투자금만 배분
초과 6.62%p신규자금 500만 원 · 배분 499만 원
미배분 현금 1만 원
배당 ETF 250만 원 매수 · 채권 230만 원 매수 · 금 19만 원 매수
최대 오차 7.62%p · 미국 성장주
현재 신규자금만으로는 일부 자산의 목표 비중 오차가 남습니다.
결과 해석
새 투자금만 배분 기준 최대 오차는 7.62%p, 매수·매도를 허용한 기준 최대 오차는 0.00%p입니다.
신규자금만으로는 목표 비중에 충분히 가까워지지 않지만, 일부 매도를 허용하면 허용 오차 안으로 조정할 수 있습니다.
최소 거래단위 때문에 1만 원이 미배분 현금으로 남습니다.
현재 비중과 목표 비중
상세 비교·표 보기
조건별 비교와 계산 과정을 확인합니다.
상세 비교·표 보기
조건별 비교와 계산 과정을 확인합니다.
입력한 가정에 따른 결과이며 실제 투자 성과를 보장하지 않습니다.
계산 원리와 반영 조건
어떤 자산을 더 살지 고민하기 전에 현재 비중과 목표 비중의 차이를 확인해보세요.
신규자금 방식
매도를 피하고 새 투자금만으로 부족 자산을 채웁니다. 이미 과대 비중인 자산이 있으면 목표를 정확히 맞추기 어렵습니다.
가장 많이 하는 오해
최근 수익률이 좋은 자산을 계속 더 사는 방식은 위험 집중을 키울 수 있습니다.
계산에 사용한 조건
- 결과에서는 기존 자산도 사고팔기 방식과 새 투자금만 배분 방식을 같은 조건으로 비교합니다.
- 거래금액은 1만 원 단위로 반올림합니다. 남은 금액은 미배분 현금으로 총자산에 포함하며, 허용 오차 1%p는 최종 목표 비중과의 차이를 비교하는 기준으로 사용합니다.
세금, 수수료, 환율, 상품 구조와 시장 상황에 따라 실제 결과는 달라질 수 있습니다.
계산 방법 자세히 읽기