리밸런싱
목표 자산배분에서 벗어난 비중을 다시 조정하는 과정입니다. 수익이 난 자산 일부를 줄이고 부족한 자산을 채울 수 있습니다.
투자실험실 계산기
포트폴리오 리밸런싱 계산기
현재 자산과 목표 비중을 비교해 매수·매도 금액 또는 신규 투자금의 우선 배분안을 계산합니다.
어떤 자산을 더 살지 고민하기 전에 현재 비중과 목표 비중의 차이를 확인해보세요.
개념·계산 기준 보기조건 입력
입력 즉시 결과 반영포트폴리오 핵심 입력
자산명·현재 금액·목표 비중만 입력합니다.
자산 1
미국 성장주
만원
자산 2
배당 ETF
만원
자산 3
채권
만원
자산 4
금
만원
목표 비중 합계
모든 자산의 목표 비중 합계가 100%여야 계산됩니다.
리밸런싱 조건
신규 투자금과 실제 거래 조건을 입력합니다.
만원
만원
%
%p
핵심 결과
입력값을 바꾸면 결과가 바로 반영됩니다허용 오차 기준 리밸런싱 비교
같은 신규 투자금과 거래 조건으로 두 방식의 조정 구조를 비교합니다.
매수·매도 허용
허용 범위 내매수 1,300만 원 · 매도 800만 원
미국 성장주 800만 원 매도 · 배당 ETF 650만 원 매수 · 채권 600만 원 매수 · 금 50만 원 매수
최대 오차 0.00%p · 미국 성장주
신규자금만 활용
초과 6.62%p신규자금 500만 원 · 배분 499만 원
미배분 현금 1만 원
배당 ETF 250만 원 매수 · 채권 230만 원 매수 · 금 19만 원 매수
최대 오차 7.62%p · 미국 성장주
현재 비중과 목표 비중
세부 결과 보기
조정 후 총자산
1.05억 원
미배분 현금
1만 원
평균 목표 비중 오차
3.81%p
최대 목표 비중 오차
7.62%p
구성 차트와 자산별 조정표
신규자금만 활용 기준의 구성과 자산별 배분 결과를 자세히 확인합니다.
구성 차트와 자산별 조정표
신규자금만 활용 기준의 구성과 자산별 배분 결과를 자세히 확인합니다.
현재 포트폴리오
리밸런싱 후 포트폴리오
신규자금만 활용 기준 자산별 조정 결과
| 자산 | 현재 비중 | 목표 비중 | 목표 금액 | 매수 | 매도 | 예상 비중 | 목표 오차 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미국 성장주 | 50% | 40% | 4,200만 원 | 0원 | 0원 | 47.6% | 7.62%p |
| 배당 ETF | 25% | 30% | 3,150만 원 | 250만 원 | 0원 | 26.2% | -3.81%p |
| 채권 | 15% | 20% | 2,100만 원 | 230만 원 | 0원 | 16.5% | -3.52%p |
| 금 | 10% | 10% | 1,050만 원 | 19만 원 | 0원 | 9.7% | -0.30%p |
최소 거래단위 때문에 남은 1만 원은 현금으로 보유하며 조정 후 총자산에 포함했습니다.
쉽게 이해하는 계산 원리
신규자금 방식
매도를 피하고 새 투자금만으로 부족 자산을 채웁니다. 이미 과대 비중인 자산이 있으면 목표를 정확히 맞추기 어렵습니다.
가장 많이 하는 오해
최근 수익률이 좋은 자산을 계속 더 사는 방식은 위험 집중을 키울 수 있습니다.
현재 적용된 계산 가정
- • 결과에서는 매수·매도 허용 방식과 신규자금만 활용 방식을 같은 조건으로 비교합니다.
- • 거래금액은 1만 원 단위로 반올림합니다. 남은 금액은 미배분 현금으로 총자산에 포함하며, 허용 오차 1%p는 최종 목표 비중과의 차이를 비교하는 기준으로 사용합니다.
면책 및 주의사항
본 서비스의 계산 결과는 사용자가 입력한 가정에 따른 단순 시뮬레이션이며 실제 투자 결과를 보장하지 않습니다. 세금, 수수료, 환율, 상품 구조 및 시장 상황에 따라 실제 결과는 달라질 수 있으며 특정 금융상품의 매수 또는 매도를 권유하지 않습니다.