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자산 비중 조정(리밸런싱) 계산기

현재 자산과 목표 비중을 비교해 매수·매도 금액 또는 신규 투자금의 우선 배분안을 계산합니다.

어떤 자산을 더 살지 고민하기 전에 현재 비중과 목표 비중의 차이를 확인해보세요.

1. 조건 입력

값을 바꾸면 결과가 자동으로 바뀝니다.

현재 자산과 목표 비중

자산명·현재 금액·목표 비중만 입력합니다.

자산 1

미국 성장주

만원
5,000만 원 · 현재 50.0%

자산 2

배당 ETF

만원
2,500만 원 · 현재 25.0%

자산 3

채권

만원
1,500만 원 · 현재 15.0%

자산 4

금

만원
1,000만 원 · 현재 10.0%

목표 비중 합계

모든 자산의 목표 비중 합계가 100%여야 계산됩니다.

100.00%

자산 비중 조정 조건

신규 투자금과 실제 거래 조건을 입력합니다.

만원
만원
%
%p

2. 결과 확인

두 가지 조정 방법 비교

같은 신규 투자금과 거래 조건으로 두 방식의 조정 구조를 비교합니다.

기존 자산도 사고팔기

허용 범위 내

매수 1,300만 원 · 매도 800만 원

미국 성장주 800만 원 매도 · 배당 ETF 650만 원 매수 · 채권 600만 원 매수 · 금 50만 원 매수

최대 오차 0.00%p · 미국 성장주

새 투자금만 배분

초과 6.62%p

신규자금 500만 원 · 배분 499만 원

미배분 현금 1만 원

배당 ETF 250만 원 매수 · 채권 230만 원 매수 · 금 19만 원 매수

최대 오차 7.62%p · 미국 성장주

현재 신규자금만으로는 일부 자산의 목표 비중 오차가 남습니다.

새 투자금만 배분 기준 최대 오차는 7.62%p, 매수·매도를 허용한 기준 최대 오차는 0.00%p입니다.

결과 의미 더 보기

신규자금만으로는 목표 비중에 충분히 가까워지지 않지만, 일부 매도를 허용하면 허용 오차 안으로 조정할 수 있습니다.

최소 거래단위 때문에 1만 원이 미배분 현금으로 남습니다.

조건을 바꾸기 전·후 비교

현재 조건을 A로 정한 뒤 입력값을 바꾸면, 바뀐 결과 B와 비교합니다.

현재 조건을 비교 기준으로 정한 뒤, 입력값을 바꿔 차이를 확인하세요.

값을 바꿔 비교 · 신규 투자금

매도 없이 새 투자금만 배분할 때 투자금 규모에 따라 목표 비중 오차가 얼마나 줄어드는지 봅니다.

가정평균 오차최대 오차
250만 원4.39%p8.78%p
375만 원4.10%p8.19%p
500만 원 · 현재3.81%p7.62%p
625만 원3.53%p7.06%p
750만 원3.26%p6.51%p

한 변수만 바꾸고 나머지 조건은 현재값으로 유지합니다.

팔지 않고 목표에 맞추려면

기존 자산을 팔지 않고 목표 범위에 맞추는 데 필요한 최소 투자금입니다.

허용오차 1%p 진입

2,195만 원

현재 보유액이 목표 상단을 넘지 않게 만드는 이론상 최소값입니다.

목표 비중 정확히 맞추기

2,500만 원

현재 과대비중 자산을 매도하지 않는 조건에서 필요한 최소 신규자금입니다.

거래비용과 최소 거래단위를 제외한 이론값입니다. 실제 결과는 바로 위 값을 바꿔 비교과 리밸런싱 결과를 함께 확인하세요.

현재 비중과 목표 비중

결과 자세히 보기
조정 후 총자산

1.05억 원

미배분 현금

1만 원

평균 목표 비중 오차

3.81%p

최대 목표 비중 오차

7.62%p

구성 차트와 자산별 조정표

새 투자금만 배분 기준의 구성과 자산별 배분 결과를 자세히 확인합니다.

현재 포트폴리오

리밸런싱 후 포트폴리오

새 투자금만 배분 기준 자산별 조정 결과

자산현재 비중목표 비중목표 금액매수매도예상 비중목표 오차
미국 성장주50%40%4,200만 원0원0원47.6%7.62%p
배당 ETF25%30%3,150만 원250만 원0원26.2%-3.81%p
채권15%20%2,100만 원230만 원0원16.5%-3.52%p
금10%10%1,050만 원19만 원0원9.7%-0.30%p

최소 거래단위 때문에 남은 1만 원은 현금으로 보유하며 조정 후 총자산에 포함했습니다.

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이 계산은 이렇게 작동해요

리밸런싱

목표 자산배분에서 벗어난 비중을 다시 조정하는 과정입니다. 수익이 난 자산 일부를 줄이고 부족한 자산을 채울 수 있습니다.

신규자금 방식

매도를 피하고 새 투자금만으로 부족 자산을 채웁니다. 이미 과대 비중인 자산이 있으면 목표를 정확히 맞추기 어렵습니다.

가장 많이 하는 오해

최근 수익률이 좋은 자산을 계속 더 사는 방식은 위험 집중을 키울 수 있습니다.

계산에 사용한 조건

  • • 결과에서는 기존 자산도 사고팔기 방식과 새 투자금만 배분 방식을 같은 조건으로 비교합니다.
  • • 거래금액은 1만 원 단위로 반올림합니다. 남은 금액은 미배분 현금으로 총자산에 포함하며, 허용 오차 1%p는 최종 목표 비중과의 차이를 비교하는 기준으로 사용합니다.

주의사항

계산 결과는 입력한 가정에 따른 시뮬레이션이며 실제 투자 성과를 보장하지 않습니다. 세금, 수수료, 환율, 상품 구조와 시장 상황에 따라 실제 결과는 달라질 수 있습니다.